Planification successorale et conformité

Stratégies de planification successorale

Nous analysons vos actifs pour identifier les stratégies de planification successorale les plus efficaces. Que ce soit par le biais de transferts stratégiques d'actifs ou de la création de fiducies, nous vous aidons à protéger votre patrimoine. L'établissement de fiducies peut protéger vos actifs et assurer la préservation de votre patrimoine pour les générations futures. Nous fournissons des conseils sur le transfert d'actifs à vos bénéficiaires au cours de votre vie.

Planification préalable du testament

Nous aidons à structurer plusieurs testaments pour séparer les actifs homologués et non homologués, ce qui pourrait réduire les frais d'homologation. Un testament principal couvre les biens nécessitant une homologation, tandis qu'un testament secondaire traite des biens qui ne le font pas. Notre équipe vous conseille sur l'incorporation de legs de bienfaisance dans votre testament conformément au paragraphe 118.1 (5) de la Loi de l'impôt sur le revenu. En vertu du paragraphe 164 (6), nous reportons les pertes en capital subies par la succession pour compenser les gains en capital dans la déclaration de revenus finale de la personne décédée.

Assurance et planification de la retraite

Nous pouvons créer des fiducies d'assurance-vie pour détenir des polices, en veillant à ce que le produit soit géré selon vos souhaits tout en évitant potentiellement l'homologation. Les désignations stratégiques de bénéficiaires pour les fonds enregistrés de revenu de retraite (CRR) et les régimes enregistrés d'épargne-retraite (REER) maximisent les avantages pour vos héritiers.

Planification de la relève pour les propriétaires d'entreprise

En mettant en œuvre des gels successoraux, nous bloquerons la valeur actuelle de votre entreprise, ce qui permettra à la prochaine génération de bénéficier à la croissance future. Nous rédigeons et examinons les conventions entre actionnaires afin de faciliter la succession d'entreprises en douceur et de réduire au minimum les différends éventuels entre les héritiers.

Transferts et remuements d'actifs

Le paragraphe 70 (6) permet le transfert de biens à un conjoint survivant, ce qui assure la continuité financière. Nous donnons des conseils sur le transfert de biens agricoles ou de pêche aux enfants ou petits-enfants en vertu de cette disposition, en préservant les biens familiaux.

Certificats de conformité et de dédouanement fiscaux

En vertu du paragraphe 159 (2), nous obtenons des certificats de dédouanement pour confirmer que tous les impôts sont payés avant de distribuer les actifs successoraux, protégeant ainsi les exécuteurs testamentaires de toute responsabilité personnelle. Des examens réguliers de conformité garantissent le respect continu des lois fiscales et protègent votre succession contre les pénalités.

Soutien collaboratif et personnalisé

Nous travaillons en étroite collaboration avec votre comptable pour assurer l'exactitude de l'évaluation des actifs et des rapports, ce qui simplifie le processus d'administration successorale. Qu'il s'agisse de préparer et de produire les déclarations de revenus nécessaires ou de conseiller sur des stratégies complexes, nous nous engageons à assurer la conformité et à vous aider à avoir l'esprit tranquille.